基金赚钱大数据解密,姜还是老的辣!

炒股技巧 2021-10-22

10月20日,景顺长城基金、富国基金、交银施罗德基金等三家金牛基金公司携手中国证券报,共同发布《公募权益类基金投资者盈利洞察报告》(以下统称《报告》)(www.99100.net)。

《报告》数据源自两部分,其一来自景顺长城基金、富国基金与交银施罗德基金旗下的4682万主动权益类基金客户账户的交易数据;其二则为2020年开展的一次较大规模的抽样调查。

该《报告》明确揭示了基金投资者的收益特征,以及哪些人更会买基金。

以互联网平台为主的第三方销售机构,如今已成为基金客源的最大贡献者。

今年一季度后,以蚂蚁、天天基金网等互联网平台为主的第三方销售机构在新增客户上的优势越来越明显。截至3月31日,在发布《报告》的三家公司所有客户中,62.93%来自第三方销售机构,是基金的最大客户来源。在2020年底,这一比例仅为53.32%。

而作为互联网的原住民,第一批90后已经步入而立之年。随着投资理财理念在互联网快速船舶,大量新基民积极涌入市场。

《报告》显示,2020年底投资年限在1年以内的新基民占比为32.04%,2021年底则提升至41.96%。

同时,新基民的到来也使得基金投资者整体更加年轻化。截至一季度末,40岁以下各年龄区间的人数较去年均有所提升,其中22-30岁区间的人数增加最多,占比已达到四分之一,较去年提升3.31%。

然而,姜还是老的辣。

数据显示,30岁以下投资者的平均收益率不到3%,盈利人数占比不足50%;60岁以上的投资者平均收益率高达19.05%,盈利人数占比为60.42%。

难道真的是“你大爷还是你大爷?”,原因很简单:唯耐心二字而已。

年轻人一眼万年,巴不得不错过任何机会,有车要买、有房子要供,怎么能不急呢?中老年基民则相反,他们更有闲钱,所以投资心态更好,持有时间也更长。

据统计,当基民持仓时长小于3个月时,基民平均收益率为负,盈利人数占比为39.10%;当基民持仓时长为3至6个月时,盈利人数占比提升至63.72%,平均收益率由负转正,达5.75%;持仓时长达6-12个月时,盈利人数占比72.54%,平均收益率达到10.94%。

过了60岁的人,别说市场上的大风大浪,人世间的大风大浪都经历不少,耐心这个词就是为他们而写的。

此外,女性的赚钱能力似乎更胜一筹。

截至3月31日统计的数据,女性投资者的平均收益率要比男性高出1.57个百分点。

从大局观来说,男性对于政治和经济的敏感性确实要强一些,这也是大多数男人感兴趣的话题。而女性更多地热衷于八卦新闻,对消费品更有见解。

具体表现是,女性在投资上更舍得投入,平均投入26711元,比男性高1500元。

同时,女性投资者的平均交易频率也比男性更低。据数据显示,男性持有基金的数量要多于女性0.3只,相对于男性,女性朋友还是要更专注一些。

那么到底该如何提高自己基金投资的收益呢?

首先是参与基金定投。定投基民的盈利人数占比和平均收益率水平均高于非定投基民,亏损程度也明显低于非定投基民

据统计,定投基民的盈利人数占比59.86%,平均收益率10.42%;非定投基民盈利人数占比51.79%,平均收益率7.48%。同时,定投基民中亏损10%以上的比例为0.44%,非定投基民的这一比例则为1.54%。

其次,减少自己的交易频率。

据统计,每个月交易次数少于1次的基民中,盈利人数占比达55.14%,平均收益率为18.03%;若每个月交易次数达到3次以上,那么盈利人数占比将下滑到40%以下,收益率也随之下降。

一方面是因为择时难度很大,另一方面,则是因为基金短期交易成本比较高,很有可能不知不觉就把你的投资收益吞噬掉了。

简而言之,对于普通投资者来说,长期持有基金才是最简单、最有效的投资之道。若实在无法自制,不妨试一试设有封闭期或者持有期限制的基金。

正如《金融怪杰》里艾迪塞柯塔所说的:市场最终会给每个人内心最想得到的东西(Everybodygets what they want from the market.)。

你最想得到的是什么